📖GUÍA DE DETECCIÓN
¿Es tu empresa sujeto obligado en prevención del blanqueo de capitales?
¿Cómo saber si tu empresa tiene que cumplir la normativa de PBC?
Muchas empresas desconocen que son sujetos obligados hasta que reciben un requerimiento. La Ley 10/2010 no atiende al tipo de sociedad, sino a la actividad que se realiza: si tu empresa lleva a cabo alguna de las actividades del artículo 2.1, la normativa le es aplicable.
Además, el ámbito de aplicación está cambiando. El Real Decreto 813/2026 entra en vigor el 28 de octubre de 2026 y el Reglamento europeo AMLR será aplicable desde el 10 de julio de 2027, con novedades relevantes también para los sujetos obligados de menor tamaño.
En esta guía te ayudamos a identificar tu situación y a anticipar los próximos pasos.
En la guía encontrarás:
- Actividades que determinan la condición de sujeto obligado
- Régimen simplificado para sujetos pequeños
- Novedades del Real Decreto 813/2026
- Novedades del Reglamento (UE) 2024/1624 (AMLR)
- Calendario de fechas clave
- Protección de datos y EIPD en PBC
¿A quién va dirigida?
- Empresas y profesionales de sectores sujetos: asesorías, abogados, inmobiliario, joyería, arte, juego…
- Fundaciones y asociaciones
- Sujetos obligados pequeños que deben designar representante
- Responsables de Compliance, Legal y Dirección
Dudas habituales
¿Qué es un sujeto obligado?
Quien, por la actividad que realiza, debe aplicar las medidas de prevención del blanqueo de capitales de la Ley 10/2010.
¿Depende de la forma jurídica de mi empresa?
No. Lo determina la actividad: si realizas alguna de las del artículo 2.1, eres sujeto obligado.
¿Qué ocurre si soy una empresa pequeña?
Puedes aplicar un régimen simplificado, pero con el RD 813/2026 también debes designar representante ante el SEPBLAC antes del 28 de julio de 2027.
¿Qué cambia con el Real Decreto 813/2026?
Entra en vigor el 28 de octubre de 2026 y, entre otras novedades, exige representante ante el SEPBLAC a todos los sujetos obligados, un análisis de riesgo documentado y la comprobación de sanciones financieras internacionales.
Un equipo especializado en Compliance
Sandra Soler
Abogada y socia del área de Compliance de Durán-Sindreu
© Durán-Sindreu, Asesores Legales y Tributarios S.L.P.
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